Setor
Instituição financeira de grande porte
Case 01
Consultoria técnica, dados e apoio paralegal
Consultoria técnica e apoio paralegal para recuperação de créditos ajuizados
Uma grande instituição financeira brasileira contratou a AUDACX para apoiar a gestão e a recuperação de créditos em cobrança judicial, com e sem garantia, por meio de consultoria técnica, modelagem analítica e assistência operacional paralegal.
O escopo envolveu análise de portfólio, curvas de recuperação, classificação de recuperabilidade, benchmarking e revisão do workflow operacional, além de uma camada continuada de apoio à negociação e ao acompanhamento da carteira.
Escopo
5 frentes integradas de análise, desenho e operação
Modelo
Honorários fixos e comissão variável de 2% a 6%
Duração
90 dias de estruturação e 36 meses operacionais
Resumo do projeto
- Carteira judicial com e sem garantia, exigindo leitura analítica e coordenação operacional.
- Desenvolvimento de critérios para entender o potencial de recuperação e o grau de recuperabilidade.
- Revisão de estruturas, esteiras e responsabilidades ligadas à cobrança judicial.
- Apoio técnico paralegal com suporte de plataforma, dashboards e acompanhamento gerencial.
Contexto
O projeto foi formalizado como uma contratação de consultoria técnica e assistência paralegal para gestão e recuperação de carteira de créditos em cobrança judicial. O desafio não estava apenas em ampliar os esforços de cobrança, mas em estruturar um desenho mais consistente para leitura da carteira, definição de estratégia, priorização de casos e articulação entre atores internos e externos.
Desafio
- Entender o comportamento histórico de recuperação da carteira.
- Projetar cenários potenciais de recuperação com base em dados e benchmark.
- Classificar créditos por dificuldade de recuperação e recuperabilidade.
- Revisar workflows, réguas, responsabilidades e interfaces da operação judicializada.
- Sincronizar negociação, apoio paralegal e medidas judiciais em ambiente de alta exigência institucional.
Escopo da entrega
A AUDACX foi contratada para atuar em toda a camada de leitura, desenho e apoio operacional da recuperação judicial. Na prática, isso significa transformar carteira, processo e negociação em uma estrutura mais orientada por dados, workflow e governança.
1. Análise de portfólio
Leitura crítica dos microdados históricos de recuperação e do saldo contábil da carteira para construir curvas históricas, identificar anomalias e estimar cenários de recuperação.
2. Modelo de recuperabilidade
Uso de dados de garantias, processos, pagamentos, devedores e dívidas para desenvolver um modelo-base de classificação em cinco níveis de dificuldade de recuperação.
3. Benchmarking
Avaliação comparativa de estruturas de cobrança, políticas de incentivo à recuperação e práticas de mercado em carteiras equivalentes.
4. Esteiras e workflow
Mapeamento de setores, responsabilidades, métricas e fluxos para propor uma modelagem mais aderente ao contexto operacional da carteira judicializada.
5. Assistência operacional paralegal
Atuação técnica de apoio à gestão e à recuperação de créditos em cobrança judicial, com abordagem individual dos casos, interface com advogados terceiros e suporte de plataforma para acompanhamento e gestão.
Camada tecnológica e operacional
- Plataforma analítica especializada em ativos não performados.
- Ambiente para integrações sistêmicas, processamento de dados e data lake.
- Desenvolvimento e aplicação de inteligência de dados, modelos preditivos e otimização.
- Disparos massificados e autoatendimento com email, SMS, URA, WhatsApp e outros meios digitais similares.
- Automação de processos, backoffice, atendimento e gestão de documentos.
- Dashboards gerenciais e de resultados para acompanhamento da alta administração.
Governança, segurança e compliance
O contrato exigiu um ambiente de forte controle institucional. O projeto foi estruturado com premissas de confidencialidade, proteção de dados, rastreabilidade, registro de tratamento de dados, controle de acesso e possibilidade de auditoria pelo contratante.
- Obrigação de preservar dados, documentos e informações sob sigilo absoluto.
- Notificação de incidentes envolvendo dados pessoais em prazo contratual definido.
- Registro estruturado das operações de tratamento de dados.
- Exclusão de dados ao final da relação contratual, quando aplicável.
- Proibição expressa de divulgar o nome do contratante em materiais promocionais.
Vamos conversar
Fale com um de nossos especialistas
Descubra como transformar sua operação com inteligência, tecnologia e resultados consistentes. Entre em contato agora.